Assistente financeiro virtual: serviços inclusos

O que é um assistente financeiro virtual

Assistente financeiro virtual é uma profissional que cuida das suas finanças pessoais de forma remota. Diferente de um contador ou consultor financeiro, ela não analisa investimentos nem faz declaração de imposto de renda. O foco é na operação do dia a dia: pagar, conferir, organizar e manter tudo em dia.

Esse perfil de serviço surgiu porque existe uma lacuna enorme entre o que um contador faz e o que as pessoas precisam no cotidiano. O contador fecha seu imposto uma vez por ano. O assistente financeiro virtual resolve problemas todas as semanas.

Serviços inclusos em um assistente financeiro virtual

Os serviços variam conforme o provedor, mas os mais comuns são:

• Pagamento de boletos e contas recorrentes conforme calendário definido.
• Monitoramento de faturas de cartão de crédito e alerta sobre gastos fora do padrão.
• Organização de documentos financeiros: notas fiscais, recibos, comprovantes.
• Acompanhamento de assinaturas e serviços recorrentes - cancelando o que não é mais usado.
• Pesquisa de melhores preços para serviços recorrentes (internet, celular, seguros).
• Lembretes de vencimentos importantes: IPTU, IPVA, licenciamento, anuidades profissionais.
• Conferência de reembolsos de plano de saúde e despesas corporativas.

Assistente financeiro virtual versus apps de finanças

Quer delegar suas tarefas e ganhar mais tempo?

Conheça os planos da Aurora e tenha uma assistente pessoal dedicada ao seu dia a dia.

Conhecer os planos

Usado por profissionais das maiores marcas:

Aplicativos como Organizze, Mobills e GuiaBolso são ótimos para visualizar seus gastos. O problema é que eles mostram o que aconteceu - não fazem nada acontecer. Você ainda precisa pagar as contas, cancelar as assinaturas e negociar com os prestadores de serviço.

Um assistente financeiro virtual pega justamente onde os apps param. Ela usa as informações financeiras para agir: paga, cancela, negocia e organiza. Você recebe um resumo do que foi feito em vez de uma lista de tarefas para resolver.

Segurança financeira: como funciona o acesso

Uma preocupação válida é compartilhar acessos bancários com outra pessoa. Na Aurora, trabalhamos com protocolos de segurança claros. O nível de acesso é definido pelo cliente - desde o modelo onde a assistente apenas organiza e o cliente executa os pagamentos, até o acesso supervisionado para execução completa.

Todas as assistentes assinam termos de confidencialidade e seguem procedimentos rígidos de proteção de dados. A confiança é construída gradualmente, e você sempre mantém o controle sobre quais tarefas financeiras delegar.

Quer saber como a Aurora pode ajudar com suas finanças? Conheça os planos da Aurora ou converse com nossa equipe pela página de contato.